Pangaarvete avamine
Teiste riikide pankades arvete avamiseks on kaks võimalust:
- külastades pangakontorit
- posti teel
Kõik pangad eelistaksid kui klient külastab pangakontorit isiklikult pangaarve avamiseks. Pangas peavad jälgima „Tunne oma klienti” reeglistikku, mis eeldab kliendi identifitseerimist. Paljud pangad annavad aga sellised õigused edasi oma koostööpartneritele. Selle tulemusena puudub vajadus isiklikult külastada pangakontorit näiteks Luksemburgis. Piisab vaid Eestis asuva koostööpartneriga kohtumisest.
Firmale pangaarvete avamiseks on pankadel küll erinevad nõuded, kuid järgnevad nõuded on kohustuslikud:
- Firma asutamise dokumendid;
- Kinnitus ettevõtte eksisteerimise kohta ehk Certificate of Good Standing;
- Panga soovituskiri;
- Notariaalselt kinnitatud passi koopia kõigi allkirjaõiguslike isikute kohta;
- Aadressi kinnitus – selleks sobivad näiteks krediitkaarti väljavõte, regulaarne arve jne.
Enne konto avamist oodatakse kliendilt vastuseid kindlasti ka järgmistele küsimustele:
- Millised on äriühingu tegevusvaldkonnad?
- Ettevõtte suurus (töötajate arv, müügikäive, kasum)?
- Millistes piirkondades tegutsetakse (millistest riikidest on kliendid)?
- Kes on omanikud/aktsionärid? Nende isiklikud ja ärilised huvid ning kogemused?
- Kes on tegelikud kasusaavad isikud? Nende isiklikud ja ärilised huvid ning kogemused?
Lähtuvalt kliendi soovidest ja eesmärkidest on võimalik valida ka sobilik pank kus pangaarve avada. Aitame avada pangaarveid:
- Lätis
- Šveitsis
- Luksemburgis
- Austrias
- Ungaris
- Maltal
- Küprosel
