Eesti pangad võivad blokeerida välisfirma arve
Alates juulist kontrollivad pangad välisfirmade dokumente ning paljude firmade kontod võidakse blokeerida.
Eesti pangad koostöös pangaliiduga, rahapesutõkestamise bürooga, Eesti Panga, ning mitme ministeeriumiga töötasid välja nõuded offshore firmadele. Nõuded on erinevad, sõltuvalt sellest kas tegemist on uue või vana kliendiga. Vastavalt pangandusliidu soovitusele peaksid pangad uutelt klientidelt küsima järgmisi dokumente:
- Registreerimistunnistus või registri väljavõte (Certificate of Incorporation või Certificate of Organization)
- Juriidilise isiku põhikiri või ühinguleping (Memorandum and Articles of Association, Memorandum of Association, By-Laws, Operating Agreement ja Articles of Organisation)
- Juriidilise isiku põhikiri või ühinguleping, mis kinnitab asutajaid (Memorandum and Articles of Association, Memorandum of Association, By-Laws, Operating Agreement ja Articles of Organisation)
- Dokument juhatuse liikmete/direktori(te) valimise/määramise kohta (Operating Agreement, Statement of Incorporator, Initial resolution of the Members, Shareholder Declaration, Certificate
- Esindusõigust tõendav dokument:
- asutamisleping
- põhikiri
- pädeva organi otsus (Minutes of the First Meeting of the Directors, Resolution of the Board of the Directors/Members)
- volikiri (Power of Attorney)
- registri väljavõte esindusõigusliku isiku kohta
- Tõend aastamaksu tasumise kohta (Certificate of Goodstanding)
Vanadelt klientidelt võidakse küsida aastamaksu tõendavat dokumenti. Enamasti on selleks Certificate of Good Standing (CGS), mis tõendab, et firma on asukohariigis registris olemas ja kõik maksud on makstud. Sõltuvalt pangast, võidakse nõuda ka omanike kohta erinevaid dokumente. Kui omanikuks on teine juriidiline isik, siis peavad tema kohta olema kõik samad dokumendid, mis uuel kliendilgi. Volikiri peab olema Apostillega kinnitatud.
Koostatud nõuetega on ühtlustunud reeglid millised dokumendid on vajalikud pangaarve avamiseks. Kui veel mõnda aega tagasi nõudsid sama panga kaks töötajat täiesti erinevaid dokumente arve avamiseks siis tänaseks on nõuded samad ja lihtne firma dokumendid esitatuga kooskõlla viia.
Kas neid kõiki dokument täna juba küsitakse või ei sõltub pangast, kuid rahapesu kaasaitamise süüdistuse kartuses teevad Eesti pangad seda tõenäoliselt üsna pea.
Soovitan helistada oma konsultandile, et korrastada offshore firma dokumendid juba täna vältimaks probleeme tulevikus.
